class="post-template-default single single-post postid-28334 single-format-standard lazy-enabled">
Главная / Государство / Размер штрафов банков за недобросовестные действия может возрасти

Размер штрафов банков за недобросовестные действия может возрасти

Размер штрафов банков за недобросовестные действия может возрасти

Правительство РФ предлагает наделить Банк России правом налагать на кредитные организации штраф в размере до 1% размера собственных средств (капитала) за совершение сомнительных операций1. Также предполагается, что штрафовать банки в указанном размере Регулятор сможет за нарушения федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации, непроведение обязательного аудита, нераскрытие информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней (ч. 1 ст. 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», далее – закон о Банке России).

Отмечается, что в настоящий момент максимальный размер указанного штрафа ограничен и колеблется в диапазоне от 0,1% минимального размера уставного капитала кредитной организации (от 90 тыс. руб. до 1 млн руб. в зависимости от вида лицензии на осуществление банковских операций) до 1% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала кредитной организации (от 900 тыс. руб. до 10 млн руб.) (ч. 1-2 ст. 74 закона о Банке России). Как сообщается в пояснительной записке к документу, издержки, которые несут недобросовестные кредитные организации по оплате штрафов, не перекрывают получаемой ими выгоды от проведения их клиентами сомнительных операций. Так, согласно данным Банка России в первом полугодии 2017 года объем сомнительных операций клиентов кредитных организаций только по выводу денежных средств за рубеж и обналичиванию денежных средств более чем в 4 тыс. раз превысил размер взысканных с кредитных организаций штрафов по ст. 74 закона о Банке России.

Кабмин поясняет, что действующий размер штрафа недостаточен для воздействия на кредитные организации, в деятельности которых выявлены системные ошибки, приводящие к проведению клиентами сомнительных операций.

______________________________

1 С текстом законопроекта № 484811-7 «О внесении изменений в статью 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.

Источник: garant.ru

Смотрите также

ВС РФ: лицензия участника должна позволять оказывать услуги по месту, указанному в извещении о закупке

Администрация муниципального образования разместила на официальном сайте ЕИС извещение о проведении электронного аукциона на оказание …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *